مارجین در فارکس چیست؟ مدیریت و جلوگیری از کال مارجین
آیا میدانستید که دلیل اصلی از دست رفتن سرمایه ۹۰٪ از معاملهگران تازهکار، تحلیل اشتباه نیست، بلکه درک نادرست از مفاهیم «مارجین» و «لوریج» است؟ تصور کنید وارد یک معامله میشوید، تحلیلتان درست است، اما قبل از اینکه بازار به سود برسد، بروکر معامله شما را میبندد. چرا؟ چون مارجین کافی نداشتید. در این مقاله، نه تنها یاد میگیرید مارجین چیست، بلکه با فرمولهای دقیق متاتریدر و یک استراتژی طلایی برای «حفظ سطح مارجین بالای ۵۰۰٪» آشنا میشوید تا دیگر نگران کال مارجین شدن نباشید.
مارجین (Margin) چیست ؟
«برخلاف تصور بسیاری، مارجین یک کارمزد یا هزینه تراکنش نیست؛ بلکه نوعی وجه تضمین یا همان پولِ گرو است.
زمانی که میخواهید با استفاده از اعتبار بروکر (لوریج) معاملهای بزرگتر از سرمایه خود باز کنید، بروکر بخشی از پول شما را به عنوان ضمانت قفل میکند تا مطمئن شود اگر ضرر کردید، توانایی پرداخت آن را دارید. به محض بستن معامله، این مبلغ دوباره آزاد میشود.»
اصطلاحات ضروری مارجین به زبان ساده
وقتی پلتفرم معاملاتی (متاتریدر ۴ یا ۵) را باز میکنید، در پایین صفحه (بخش Terminal یا Toolbox) با اعداد زیر روبرو میشوید:
1. بالانس (Balance)
کل موجودی حساب شما قبل از باز کردن هرگونه معامله است.
2. اکوئیتی (Equity)
موجودی شناور حساب شماست. یعنی بالانس به اضافه سود یا منهای ضرر لحظهای معاملات باز.
- فرمول: Equity = Balance + Floating Profit/Loss
3.مارجین استفاده شده (Used Margin)
مقدار پولی که بروکر برای باز نگه داشتن معاملات فعلی شما بلوکه کرده است. شما به این پول دسترسی ندارید تا زمانی که معامله بسته شود.
4.مارجین آزاد (Free Margin)
مهمترین عدد برای باز کردن معاملات جدید! این مقدار پولی است که در حساب شما آزاد است و میتوانید با آن پوزیشن جدید بگیرید یا ضرر معاملات باز را پوشش دهید.
مارجین آزاد = دارایی لحظه ایی _ مارجین استفاده شده(پول بلوکه شده)
5. سطح مارجین (Margin Level)
این عدد که به درصد (%) نشان داده میشود، وضعیت سلامت حساب شماست. این عدد رابطه بین سرمایه شما و مارجین درگیر را نشان میدهد. هرچه این عدد بالاتر باشد، حساب شما ایمنتر است.
تفاوت مارجین و لوریج چیست؟
آیا مارجین بدهی است؟
خیر، مارجین بدهی نیست. این یکی از سوالات پرتکرار کاربران است. وقتی شما از مارجین استفاده میکنید، پولی قرض نمیگیرید که نیاز به بازپرداخت قسطی داشته باشد. مارجین فقط بخشی از پول خودتان است که در حساب بلوکه میشود تا بروکر مطمئن شود اگر بازار خلاف جهت شما حرکت کرد، ضررها از اصل پول شما کسر میشود، نه از جیب بروکر.
فرمول محاسبه مارجین در متاتریدر چیست؟
برای اینکه دقیقاً بدانید برای هر معامله چقدر پول لازم دارید، باید از فرمول زیر استفاده کنید. البته ماشینحسابهای فارکس این کار را میکنند، اما یک تریدر حرفهای باید منطق پشت آن را بداند.
فرمول: مارجین مورد نیاز= قیمت فعلی×حجم معامله (لات)×اندازه قرارداد (Contract Size)لوریج
مثال کاربردی: فرض کنید میخواهید ۱ لات جفت ارز EURUSD را در قیمت ۱.۱۰۰۰ با لوریج ۱:۱۰۰ معامله کنید. (اندازه قرارداد استاندارد ۱۰۰,۰۰۰ واحد است).
Margin=1.1000×1×100,000100=1,100$
یعنی برای باز کردن این معامله ۱۱۰,۰۰۰ دلاری، فقط ۱,۱۰۰ دلار از پول شما بلوکه میشود.
مثال 1: معامله طلا (XAUUSD) – وقتی سایز قرارداد متفاوت است
بسیاری از تریدرها اینجا اشتباه میکنند چون فکر میکنند سایز قرارداد طلا هم مثل ارزها ۱۰۰,۰۰۰ تایی است، در حالی که در اکثر بروکرها ۱۰۰ اونس است.
- شرایط معامله: خرید ۰.۱ لات طلا (۱۰ اونس)
- قیمت لحظهای طلا: ۲,۵۰۰ دلار
- لوریج: ۱:۲۰۰
- سایز قرارداد: ۱۰۰
Margin=2500×0.1×100÷200=25,000÷200=125$
نتیجه: برای کنترل ۱۰ اونس طلا (به ارزش ۲۵ هزار دلار)، شما فقط ۱۲۵ دلار مارجین درگیر میکنید.
مثال ۲: پوند/دلار (GBPUSD) – برای حسابهای کوچک (Micro Lot)
این مثال برای کسانی است که سرمایه کم دارند و میخواهند بدانند با پول کم چقدر میتوانند معامله کنند.
- شرایط معامله: خرید ۰.۰۱ لات (میکرو لات)
- قیمت لحظهای پوند: ۱.۲۶۰۰
- لوریج: ۱:۵۰۰ (لوریج بالا)
- سایز قرارداد: ۱۰۰,۰۰۰
Margin=1.2600×0.01×100,000500=1,260500=2.52$
نتیجه: قدرت لوریج اینجا مشخص میشود! شما تنها با ۲ دلار و ۵۲ سنت میتوانید وارد معامله جفت ارز پوند شوید. اینجاست که مدیریت ریسک حیاتی میشود.
مثال ۳: بیتکوین (BTCUSD) – تلهی لوریج پایین
در بازار کریپتو داخل بروکرهای فارکس، معمولاً لوریج بسیار پایینتر است (مثلاً ۱:۱۰ یا ۱:۵). بیایید ببینیم چه اتفاقی میافتد.
- شرایط معامله: خرید ۱ لات بیتکوین
- قیمت بیتکوین: ۶۰,۰۰۰ دلار
- لوریج:۱:۱۰
- سایز قرارداد: ۱ (یک عدد بیتکوین)
Margin=60,000×1×110=6,000$
نتیجه: برخلاف فارکس، اینجا مارجین بسیار سنگینی نیاز دارید. برای خرید ۱ بیتکوین در بروکر، باید ۶,۰۰۰ دلار پول نقد را قفل کنید.
| مثال و سناریو | اطلاعات ورودی | فرمول محاسبه | مارجین (پول قفل شده) |
|---|---|---|---|
| 🥇 طلا (XAUUSD) وقتی سایز قرارداد ۱۰۰ اونس است | حجم: ۰.۱ لات قیمت: ۲,۵۰۰$ لوریج: ۱:۲۰۰ سایز قرارداد: ۱۰۰ |
(2500 × 0.1 × 100) / 200 | ۱۲۵ دلار |
| 💷 پوند (GBPUSD) حساب میکرو (پول کم) | حجم: ۰.۰۱ لات قیمت: ۱.۲۶ لوریج: ۱:۵۰۰ سایز قرارداد: ۱۰۰,۰۰۰ |
(1.26 × 0.01 × 100,000) / 500 | ۲.۵۲ دلار |
| ₿ بیتکوین (BTC) ریسک لوریج پایین بروکرها | حجم: ۱ لات قیمت: ۶۰,۰۰۰$ لوریج: ۱:۱۰ سایز قرارداد: ۱ |
(60,000 × 1 × 1) / 10 | ۶,۰۰۰ دلار |
چگونه سطح مارجین (Margin Level) را همیشه بالای ۵۰۰٪ نگه داریم؟
این بخش مهمترین قسمت برای مدیریت ریسک است. وقتی سطح مارجین به زیر 200٪ برسد، زنگ خطر به صدا در میآید. برای اینکه همیشه در منطقه امن (بالای ۵۰۰٪) باشید، استراتژی زیر را اجرا کنید:
1. قانون طلایی حجم (Lot Size)
بزرگترین قاتل مارجین و عامل اصلی نابودی حسابها، انتخاب حجم (لات) نامناسب است. طمع نکنید؛ حجم معاملات باید بهگونهای تنظیم شود که مارجین درگیر (Used Margin) هرگز از ۲٪ تا ۵٪ کل سرمایه فراتر نرود. اما محاسبه دقیق این حجم بهصورت دستی، دشوار و زمانبر است.
برای حل این مشکل، اکسپرت مدیریت سرمایه بورس۹۰ با قابلیت «محاسبه دقیق حجم معامله»، کار را برای شما آسان کرده است. این دستیار هوشمند با ۴ روش مختلف (مثل درصد ریسک از بالانس یا اکوئیتی)، بهترین حجم ممکن را متناسب با حد ضرر و سرمایه شما محاسبه میکند. این یعنی دیگر نیازی به حدس و گمان ندارید و میتوانید مطمئن باشید که هر پوزیشن دقیقاً مطابق با مدیریت سرمایه استاندارد باز میشود و سطح مارجین شما هرگز به خطر نمیافتد.
2.استفاده از لوریج معقول
لوریجهای بالا مانند ۱:۵۰۰ یا ۱:۱۰۰۰ بسیار وسوسهکننده هستند، زیرا مارجین درگیر را کاهش میدهند. اما نکته کلیدی اینجاست: لوریج بالا به تنهایی خطرناک نیست؛ خطر واقعی در عدم مدیریت حجم نهفته است. حتی اگر هنگام افتتاح حساب لوریجهای سنگینی مثل ۱:۱۰۰۰ یا بالاتر را انتخاب کردهاید، مادامی که روی حجم معاملات (Lot Size) کنترل دقیق داشته باشید و احساسی عمل نکنید، مشکلی برایتان پیش نخواهد آمد. با این حال، پیشنهاد میشود برای دوری از وسوسه باز کردن حجمهای غیرمنطقی، از لوریجهای متعادلتر مثل ۱:۱۰۰ یا ۱:۲۰۰ استفاده کنید که برای حفظ سطح مارجین بالای ۵۰۰٪ گزینهای امنتر محسوب میشوند
3.افزایش سرمایه در زمان بحران
اگر سطح مارجین شما در حال کاهش است (مثلاً به ۳۰۰٪ رسیده)، قبل از بحرانی شدن شرایط، حساب را شارژ کنید تا Equity بالا برود و سطح مارجین دوباره به بالای ۵۰۰٪ برگردد.
4.بستن پوزیشنهای ضرر ده
گاهی اوقات پذیرش یک ضرر کوچک، بهتر از کال مارجین شدن کل حساب است. اگر سطح مارجین به خطر افتاد، بخشی از معاملات ضررده را ببندید تا مارجین آزاد شود.
کال مارجین (Call Margin) و استاپ اوت (Stop Out) چیست؟
این دو اصطلاح مراحل نابودی حساب هستند. باید بدانید دقیقا در هر مرحله چه بلایی سر معاملاتتان میآید:
۱. کال مارجین (چراغ زرد – اخطار): این یعنی وضعیت حساب شما خطرناک شده است. وقتی «سطح مارجین» (Margin Level) شما به ۱۰۰٪ میرسد، یعنی کل پول آزاد شما تمام شده و هرچه دارید در معاملات درگیر است.
- اتفاق عملی: نوار پایین متاتریدر قرمز میشود. شما دیگر اجازه ندارید معامله جدیدی باز کنید، اما معاملات قبلی هنوز باز هستند و فرصت برگشت دارند.
۲. استاپ اوت (چراغ قرمز – اخراج اجباری): اگر به اخطار قبلی توجه نکنید و ضرر بیشتر شود، به مرحله استاپ اوت میرسید (مثلاً در سطح ۲۰٪). اینجا بروکر دیگر صبر نمیکند.
- اتفاق عملی: سیستم به صورت خودکار و بیرحمانه، معاملات شما را یکییکی (از پرضررترینها) میبندد تا بدهی بالا نیاورید. این «تیر خلاص» به حساب معاملاتی است.
جمعبندی: مارجین دوست شماست یا دشمن؟
مارجین دقیقاً مانند یک شمشیر دو لبه است؛ اگر آن را درک کنید و با استراتژی «حفظ سطح بالای ۵۰۰٪» معامله کنید، ابزاری قدرتمند برای ساختن ثروت با سرمایه اندک است. اما اگر بدون محاسبه دقیق و مدیریت ریسک وارد میدان شوید، سریعترین راه برای صفر شدن حساب خواهد بود.
خبر خوب این است که دیگر نیازی نیست نگران محاسبات پیچیده یا خطاهای انسانی باشید. اکسپرت مدیریت سرمایه بورس۹۰ تمامی این دغدغهها را برای شما حل کرده است؛ از محاسبه دقیق حجم و قفل کردن سودها گرفته تا محافظت خودکار از حساب در برابر نوسانات شدید.
چرا ریسک کنید وقتی میتوانید مطمئن باشید؟ همین حالا عملکرد معاملات خود را متحول کنید. پیشنهاد میکنیم همین امروز نسخه تست رایگان اکسپرت مدیریت سرمایه بورس۹۰ را دریافت کنید و با چشمان خودتان ببینید که چگونه یک دستیار هوشمند میتواند امنیت و سودآوری را به حساب معاملاتی شما هدیه دهد.
سوالات متداول(FAQ)
پیشنهاد ما ۱:۱۰۰ است. تعادلی بین ریسک و قدرت خرید.
بله، معمولاً بروکرهای فارکس برای طلا و شاخصها مارجین بیشتری نسبت به جفتارزها طلب میکنند.
در بروکرهای معتبر قابلیتی به نام “محافظت از بالانس منفی” وجود دارد که اجازه نمیدهد بدهکار شوید، اما در شرایط خاص و گپهای بازار ممکن است بالانس منفی شود.